Защита от мошенничества

Легенда мошенника:

• «Прямо сейчас с вашего счета пытаются перевести деньги – нужно срочно перевести на безопасный счет или карту, назовите код, который мы вам отправили»
• «Центробанк (Банк России, Центральный Банк) выпустил в оборот новые купюры, а мошенники их уже подделывают – срочно установите специальное приложение для определения подлинности своих купюр, перейдите по ссылке, которую мы вам отправили»

Настоящий сотрудник банка:

• Общается спокойно и уважительно, не торопит.
• Легко ответит на вопрос об остатке на счете или о том, какую операцию вы совершили 3 часа назад.
• Никогда не спрашивает коды подтверждения операции и не присылает ссылки в мессенджеры и смс.
• Никогда не просит снять деньги в банкомате.

Легенда мошенника:

• «В МВД (Следственный комитет, Прокуратуру и т.д.) поступило обращение службы безопасности банка – с вашего счета происходят мошеннические действия, вам необходимо сотрудничать со следователем, иначе станете подозреваемым. Назовите ваши ФИО, паспорт, реквизиты счета и код, который мы вам направили.»
• «В МВД (Следственный комитет, Прокуратуру и т.д.) поступило обращение службы безопасности банка – прямо сейчас на ваше имя оформляется кредит на крупную сумму – необходимо срочно заблокировать операцию. Назовите код, который мы вам направили.»

Настоящий сотрудник правоохранительных органов:

• Общается в правовом поле.
• Сообщит вам официальный адрес, по которому можно подъехать и решить вопрос лично (не забудьте перепроверить).
• Никогда не запросит персональные данные и фото документов через мессенджер.
• Никогда не рассылает ссылки и не запрашивает данные карт и коды из сообщений.

Легенда мошенника:

• «Поликлиника выделила квоты на прохождение диспансеризации (или любого обследования) – предлагаем вам запись на ближайшее время и также можем внепланово записать к редким специалистам (кардиолог, офтальмолог и т.д.). Подтвердите запись и назовите код, который мы вам сейчас направим по смс»
• «Социальный Фонд (соцслужба) распределяет бесплатные путевки в санаторий – вы попали в перечень получателей первой очереди. Вместо путевки можно также получить денежную компенсацию (либо по каким-то причинам невозможно сейчас выдать путевку). Для перевода компенсации необходимы ваши ФИО и реквизиты вашей карты, также согласие нужно подтвердить кодом из смс.»
• «Социальный Фонд (Пенсионный фонд, соцслужба) сообщает, что размер текущей пенсии можно существенно увеличить, так как у вас есть неучтенный трудовой стаж. Для записи на прием в Социальный фонд необходимо предоставить данные паспорта, СНИЛС, ИНН и назвать код из смс.»

Настоящий сотрудник государственных структур:

• Не будет на вас давить и ускорять процесс.
• Никогда не спросит данные ваших счетов и карт по телефону, тем более коды подтверждения.
• Никогда не запросит персональные данные и фото документов через мессенджер.
• Пригласит подойти в отделение соцслужбы, МФЦ или самостоятельно записаться, либо подать заявку через Госуслуги.

Легенда мошенника:

• «Наш мобильный оператор предлагает обновить личный кабинет (или настроить сим-карту и т.д.) в связи с подключением вышек нового стандарта связи - 5G. Это необходимо сделать срочно, иначе скоро вы не сможете пользоваться услугами связи. Для подтверждения настроек сообщите код из смс.»
• «От вас поступила заявка на перевод номера к другому оператору. Мы хотим, чтобы вы оставались нашим клиентом, поэтому предлагаем вам выгодный тариф. Давайте подключим его прямо сейчас – просто назовите код из сообщения.»

Настоящий сотрудник телекоммуникационной компании:

• Не будет на вас давить и ускорять процесс.
• Никогда не запросит персональные данные и фото документов через мессенджер.
• Никогда не спросит данные ваших счетов и карт по телефону, тем более коды подтверждения.
• Не будет препятствовать, если вы захотите подойти в офис компании.

Поддельные SMS-уведомления

Злоумышленники могут рассылать с подменных номеров фальшивые SMS о пополнении счета, якобы от банка. Затем связываются с получателем и просят вернуть деньги. Но на самом деле никаких поступлений на счет не было. Человек, полагая, что возвращает ошибочный перевод, переводит мошенникам собственные средства.

Реальные переводы с последующими угрозами

Мошенники действительно переводят некую сумму на счет потенциальной жертвы, а затем связываются с ней и требуют вернуть деньги, угрожая судом. При этом указывают другой счет для возврата средств или даже просят пополнить мобильный телефон. Если жертва переведет деньги мошенникам — она их потеряет.

Преступные схемы через переводы (дропперство)

Мошенники могут использовать вашу карту, чтобы запутать следы при отмывании денег. Например, они переводят вам средства, а затем просят вернуть их на другой счет и даже оставить себе небольшую комиссию «за беспокойство». В этом случае вы становитесь невольным участником отмывочной схемы, что грозит юридическими последствиями. Будет сложно доказать вашу непричастность к преступной деятельности, ведь вы согласились на комиссию.